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毎月1日は、預金残高を確認する日

2021-06-01 (火)

中小企業経営者の皆さんの多くが、自社で業績を把握する方法として月次残高試算表や決算書を使われると思います。

確かに、会社の財産状態や経営成績を把握するうえで、大変重要な資料ではあります。

しかし、これらのデータは速くても〆日から10日~20日程度経過しないとわからないことが多いのも事実です。

とはいえ、「今」の経営状況を把握しておきたい経営者も多いと思います。

そこで、お勧めなのが「毎月1日に前月末の預金残高を把握する」という方法です。

中小企業の経営者は日々の仕事に追われることも多いので、毎日確認することは難しいかもしれませんが、月に一度、前月末の預金残高を把握する習慣をつけておけば、今、自社にいくらぐらいのお金があって、そのうち、自由に使えるお金はいくらぐらいあるのか、この先、どのような入金や支払いがあるのか、おおよその検討がついてきます。

日頃から経理担当者とのコミュニケーションが取れていない場合、資金繰りが困窮するタイミングでその事実を知る会社も多いですが、日ごろから預金残高に意識を向けておくことで、資金調達のタイミングも適切に判断することが可能になります。

経営者の皆さんも、資金繰りを経理担当者任せにせず、毎月1日には前月末の預金残高を確認する習慣をつけましょう。そうすることで、おのずと資金繰りへの意識は高まります。

プロフィール

財務マネジメント株式会社 代表

森岡寛

財務マネジメント 代表取締役 森岡 寛

高知県高知市出身。1974年9月23日生まれ。実家が製麺卸売業を営んでいることから、幼少期より経営に関心を抱く。中学卒業後は高校に進学せず、大検取得後の1995年、近畿大学に進学。在学中は会計学研究会に所属し、管理会計の研究に従事。大学卒業後の1999年、大阪市内の大手会計事務所に勤務。入社3年目から経営幹部に抜擢され、以後2年半にわたり、部署売上目標を全て達成。実務面では、税務・経営・人事コンサルティングを担当する中で、中小企業の財務の重要性を実感し、2003年8月退社。同年9月起業。起業後は中小企業に特化した財務コンサルティングを東京・大阪で実施。現在は「キャッシュフローの専門家」として、セミナーやコンサルティングを中心に、中小企業のキャッシュフロー改善に努める一方、チャットワークをベースにITツールを活用した「顧客に会わない」ワークスタイルでも注目を集めている。

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